Les cryptomonnaies attirent les curieux, et les escrocs les suivent de près. Chaque année, l’Autorité des marchés financiers ajoute des centaines de sites à sa liste noire, et les victimes perdent parfois toutes leurs économies. Cet article ne remplace pas l’avis d’un professionnel : nous ne sommes pas conseillers en investissements financiers, consultez-en un avant toute décision et vérifiez que la plateforme figure parmi les prestataires enregistrés auprès de l’AMF. Pour les bases, notre rubrique cryptomonnaies présente les outils que nous avons testés, avec leurs risques. Ici, l’objectif est de reconnaître les arnaques crypto avant qu’il ne soit trop tard.
La promesse de rendement garanti
C’est le point commun de presque toutes les escroqueries : un gain élevé, rapide et présenté comme sans risque. Aucun placement en cryptomonnaies ne peut garantir un rendement, car leur cours varie fortement, parfois de plusieurs dizaines de pour cent en quelques jours. Un site qui annonce 2 % par jour, ou qui promet de doubler votre mise en un mois, décrit un système qui paie les premiers clients avec l’argent des suivants, jusqu’à ce qu’il s’effondre.
Le faux conseiller et la plateforme qui affiche des gains
Le scénario commence souvent par une publicité sur un réseau social, parfois avec la photo d’une personnalité utilisée sans son accord. Vous laissez votre numéro, un « conseiller » vous rappelle, très aimable et très disponible. Il vous fait déposer une petite somme sur une plateforme dont l’interface affiche bientôt des gains impressionnants.
Ces gains n’existent pas : ce sont des chiffres à l’écran. Le conseiller pousse alors à verser davantage, et le jour où vous demandez un retrait, des « frais », des « taxes » ou une « vérification » apparaissent. Ils ne servent qu’à vous faire payer encore.
Les arnaques sentimentales et amicales
Une autre méthode passe par une relation de confiance construite sur plusieurs semaines : un contact rencontré sur une application de rencontre ou par un message envoyé « par erreur », qui finit par partager ses succès en cryptomonnaies et vous propose de l’imiter. Toute personne rencontrée en ligne qui oriente la conversation vers un placement doit éveiller votre méfiance.
Les faux sites et les faux portefeuilles
Certains escrocs copient l’apparence d’une plateforme connue, d’un portefeuille ou d’une extension de navigateur. D’autres envoient des messages prétendant que votre compte va être bloqué. Leur but est de récupérer vos identifiants ou la phrase de récupération de votre portefeuille. Cette suite de mots donne un accès complet à vos fonds : personne de légitime ne vous la demandera jamais. Tapez vous-même l’adresse du site plutôt que de cliquer sur un lien reçu. La même prudence vaut pour les portefeuilles intégrés aux navigateurs, comme celui présenté dans notre avis sur Brave.
Les vérifications avant de déposer un euro
- consultez la liste noire de l’AMF et sa liste des prestataires de services sur actifs numériques enregistrés ;
- cherchez le nom de la plateforme avec les mots « arnaque » et « avis », et lisez les témoignages récents ;
- fuyez toute pression pour décider vite et toute offre limitée dans le temps ;
- refusez d’installer un logiciel de prise de contrôle à distance à la demande d’un inconnu ;
- ne versez jamais d’argent pour « débloquer » un retrait.
Le cadre européen MiCA, entré en application à la fin de l’année 2024, soumet les prestataires à un agrément dans l’Union. Il ne protège pas contre les sites installés hors de tout contrôle.
Après une arnaque : se méfier du « recouvrement »
Les victimes sont souvent recontactées par de prétendus cabinets d’avocats ou services de récupération qui promettent de retrouver les fonds contre des frais. C’est une deuxième arnaque. Prévenez votre banque, conservez toutes les preuves, déposez plainte et contactez AMF Épargne Info Service, qui vous orientera. Pour des outils plus modestes et moins risqués, notre avis sur CryptoTab montre aussi les limites de ces gains.
